Lietuvos pensijų fondų valdomo turto grąža šiemet per tris ketvirčius augo kartu su finansų rinka ir perkopė 8 proc. Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacijos (LIPFA) išankstiniais duomenimis, šiemet sausį-rugsėjį šalies II pensijų pakopos vidutinė svertinė grąža sudarė +8,3 proc., o valdomo turto vertė pasiekė 6,6 mlrd. eurų.

Individualiai pasirenkamo įnašo dydžio bei jų pervedimo reguliarumo III pakopa šiemet irgi augo, jos vidutinė svertinė grąža per tris ketvirčius sudarė +6,81 proc., o valdomo turto vertė pasiekė 265 mln. eurų. Iš viso II ir III pakopos pensijų fonduose esantis būsimųjų pensininkų turtas sudaro beveik 6,9 mlrd. eurų.

LIPFA vadovas Tadas Gudaitis sako, kad šiemet šalies pensijų fondai išlaiko teigiamą grąžą.

„Nors pasaulio ekonomika išgyvena pakankamai komplikuotą laikotarpį, tačiau akivaizdu, kad finansų rinkos prisitaikė prie iššūkių ir surado galimybių augti toliau. Šie metai užtikrina mūsų šalies pensijų fondų valdomo turto, kuris svarbus kaupiančiųjų pensijai ateičiai, nuoseklų augimą. Galima atsargiai prognozuoti, kad 2023 metus, tikėtina, pavyks užbaigti su pliuso ženklu, jei tik neįvyks neprognozuotų, ekonominę situaciją galinčių iš esmės pakeisti įvykių“, – teigia asociacijos vadovas.

Daugiausiai uždirbo „jaunimo“ fondai

Šiemet akcijų kilimą geriausiai pagavo jauniausiems šalies gyventojams skirti II pakopos pensijų fondai, kuriuose šios turto klasės yra daugiausiai.

Drąsiausiai investuojančių 21-27 metų amžiaus kaupiantiesiems skirtų II pakopos pensijų fondų vidutinė svertinė grąža šiemet siekė +9,86 proc. ir buvo aukščiausia tarp visų šios pakopos fondų amžiaus grupių. Panašų rezultatą demonstravo 28-34 metų amžiaus kaupiančiųjų (+9,81 proc.) ir 35-41 metų amžiaus II pensijų pakopos klientų (+9,77 proc.) investicijos.

Netoli 10 proc. grąžos žymos balansavo ir 42-48 metų amžiaus kaupiančiųjų pensijų fondų grupė, fiksavusi svertinę +9,73 proc. grąžą.

Kuklesnę grąžą pavyko pasiekti 49-55 metų amžiaus kaupiančiųjų turtą konservatyviau investuojantiems fondams, kurie šiemet uždirbo +8,18 proc.

Pasak T. Gudaičio, vyresnio amžiaus gyventojams skirtų pensijų fondų lėšos investuojamos gerokai konservatyviau, todėl jų grąža šiemet buvo santūresnė.

56-62 metų amžiaus kaupiantieji šiemet per tris ketvirčius skaičiuoja +5,4 proc. svertinę grąžą, ikipensinio ir jau pensinio 63-69 metų amžiaus II pensijų pakopos turtas šiemet uždirbo +3,13 proc. svertinę grąžą.

Na, o turto išsaugojimui skirtos II pensijų pakopos fondų grupė šiemet fiksavo +2,88 proc. grąžą.

III pakopos augimas

III pensijų pakopoje aukščiausias grąžas šiemet pademonstravo tie fondai, kuriuose akcijų dalis yra didžiausia. Jų vidutinė svertinė grąža sudarė +8,96 proc. Mišrių investicijų fondų grupės grąža buvo +4,55 proc. Tuo tarpu mažesnės rizikos III pakopos pensijų fondai uždirbo +1,92 proc. vidutinę svertinę grąžą.

„Finansų rinkos reaguoja į vis dar prieštaringus signalus, atitinkamai dar neįgaudamos stabilios užtikrinto augimo krypties. Nors rinkos flagmanai gali pasižymėti įspūdingais rezultatais, tačiau nesibaigiantis ekonomikos vėsinimas keliamų palūkanų dušu malšina entuziazmą. Stengiamės daryti tai, ką geriausiai išmanome: rinkoje rasti perspektyvių vertybinių popierių, kurie didintų būsimų šalies pensininkų turtą“, – teigia LIPFA vadovas T. Gudaitis.

Jo teigimu, šalies pensijų fondai užtikrina ir plačią investicijų geografiją, skirdami dėmesį tiek namų rinkai – Lietuvai ir Baltijos regionui, tiek užsienio teikiamoms galimybėms.

 

II pakopos fondų kategorijos grąžos vidurkis	Nuo 2023 m. pradžios	Nuo GCF veiklos pradžios (2019 m.)
Turto išsaugojimo fondas	2,88%	2,24%
GCF gimusiems 1954-1960	3,13%	4,26%
GCF gimusiems 1961-1967	5,4%	23,83%
GCF gimusiems 1968-1974	8,18%	46,88%
GCF gimusiems 1975-1981	9,73%	54,39%
GCF gimusiems 1982-1988	9,77%	53,54%
GCF gimusiems 1989-1995	9,81%	53,14%
GCF gimusiems 1996-2002	9,86%	50,97%
Bendras svertinis vidurkis	8,3%	44,56%

 

 

III pakopos fondų kategorijos grąžos vidurkis	Nuo 2023 m. pradžios
Didesnės akcijų dalies P3P fondai	8,96%
Mišraus investavimo P3P fondai	4,55%
Mažesnės rizikos P3P fondai	1,92%
Bendras svertinis vidurkis	6,81%