Lietuvos pensijų fondai pirmąjį šių metų ketvirtį skaičiavo teigiamą investicijų grąžą, finansų rinkoms kiek atšokus nuo pernykščių žemumų. Preliminariais Lietuvos investicinių ir pensijų fondų asociacijos (LIPFA) duomenimis, kaupiančiųjų turtą valdančių II pakopos pensijų fondų svertinė grąža šiemet sausį-kovą sudarė +4,09 proc., o III pakopos +3,34 proc.

Nors situacija finansų rinkose labai permaininga, bet II pakopos pensijų fondai sugebėjo gyventojų valdomą finansinį turtą kilstelti aukščiau 6 mlrd. eurų ribos (+3,9 proc. daugiau, palyginti su kovo pabaiga 2022-aisiais). Tuo tarpu III pensijų pakopos turtas pasiekė 237,9 mln. eurų ir buvo +8,6 proc. didesnis, nei pernai pirmojo ketvirčio pabaigoje.

„Rinkų atšokimas po vienerių prastesnių metų vėl leidžia pensijų fondams generuoti teigiamą grąžą kaupiantiesiems. Istoriniai rezultatai rodo, kad rinkoms svyravimai yra natūralūs – po kryčio ateina pakilimas. Pirmo ketvirčio grąžos yra sąlyginai didelės. Jeigu analogiška situacija tęstųsi iki metų pabaigos – turėtume dviženklį teigiamą rezultatą. Tačiau suprantame, kad situacija finansų rinkose išlieka įtempta. Nors infliacija ir atslūgsta, tačiau centrinių bankų palūkanų kėlimo ciklas dar nesibaigia. Atidžiai stebime situaciją finansų rinkose, galinčius jas paveikti išorinius faktorius, aktyviai priimame aktualius investavimo sprendimus. Šiemet per pirmąjį ketvirtį didžiausią efektą pajuto jaunesni gyventojai, kurių turtas investuojamas į rizikingiausius vertybinius popierius – akcijas, tačiau vertinant bendrai – visų amžiaus grupių investicijų grąža šiemet yra teigiama“, –  sako LIPFA vadovas Tadas Gudaitis.

Visų amžiaus grupių pliusai

II pensijų pakopoje didžiausias grąžas uždirbo didžiausią dalį akcijų savo portfeliuose galintys turėti jauniausių dalyvių fondai. Pirmąjį šių metų ketvirtį 21-27 metų amžiaus kaupiančiųjų II pakopos fondai uždirbo +5,04 proc. grąžą, 28-34 metų amžiaus gyventojų fondų grąža buvo +4,97 proc., 35-41 metų sudarė +4,8 proc., o 42-48 metų amžiaus grupei skirti fondai fiksavo +4,76 proc. prieaugį.

Pasak T. Gudaičio, rizikingesni vertybiniai popieriai svyruoja labiau, tačiau būtent jų kotiruotėms sumažėjus paskesnis atsispyrimas būna ryškesnis.

„Didesnę šių II pakopos fondų investicinę grąžą leido pasiekti patvirtintos strategijos ir portfelių struktūra, kurioje akcijos viršija obligacijų kiekį. Svyravimams labiau atsparios, daug konservatyvesnės obligacijos metų pradžioje taip pat judėjo teigiama kryptimi, tik kukliau“, – aiškina T. Gudaitis.

49-55 metų amžiaus gyventojų II pakopos fondai šiemet sausį-kovą uždirbo +3,98 proc. grąžą, 56-62 amžiaus kaupiančiųjų grąža sudarė +2,73 proc., o 63-69 metų buvo +1,65 proc. Nuo pastarųjų vos atsiliko turto išsaugojimo fondų grupė, jos investicijų grąža pirmąjį ketvirtį sudarė +1,59 proc.

Tuo tarpu III pakopoje didesnės akcijų dalies pensijų fondai šiemet augo +4,48 proc., mišraus investavimo: +2,24 proc., o mažesnės rizikos +1,15 proc.

II pakopos investicijų grąža siekia 1,6 mlrd. eurų

Nuo veiklos pradžios II pakopos investicijų fondai kaupiantiesiems uždirbo 1,6 mlrd. eurų investicijų grąžą. Čia rekordiniai buvo 2021 metai, kuomet procentinė investicijų grąžos išraiška pasiekė 20,1 proc. Agreguotas pelnas, apimantis investicijų grąžą bei išmokas kaupiantiesiems II pensijų pakopoje, 2023 metais pasiekė 1,58 mlrd. eurų. Tai reikšmingas indėlis į šalies pensijų sistemą, jo mastas laikui bėgant augs“, –  prognozuoja asociacijos vadovas.

II pakopos pensijų fondai	2023 m. I ketvirtis	Nuo veiklos pradžios (2019 m.)
Pensija 1996-2002	5,06%	44,99%
Pensija 1989-1995	4,98%	46,63%
Pensija 1982-1988	4,81%	46,77%
Pensija 1975-1981	4,77%	47,54%
Pensija 1968-1974	3,98%	41,24%
Pensija 1961-1967	2,74%	20,70%
Pensija 1954-1960	1,65%	2,76%
Turto išsaugojimo fondas	1,59%	0,97%

 

III pakopos pensijų fondai	2023 m. I ketvirtis
Didesnės akcijų dalies P3P fondai	4,48%
Mišraus investavimo P3P fondai	2,24%
Mažesnės rizikos P3P fondai	1,15%
Bendras svertinis vidurkis	3,34%