Lapkričio mėnesį Finansų analitikų asociacija atliko konservatyvių 2-os pakopos pensijų fondų (PF) rezultatų analizę.

Šiuo tyrimu buvo siekiama išsiaiškinti pagrindinius veiksnius, turėjusius įtakos konservatyvių PF pelningumui bei įvertinti šių fondų ateities perspektyvas.

Finansų analitikų asociacija taip pat pateikė savo pasiūlymus kaip tobulinti konservatyvių PF veiklą.

Finansų analitikų asociacijos ekspertų nuomone, visuomenei susirūpinimą keliantį mažą konservatyvių pensijų fondų pelningumą per pirmus trejus veiklos metus lėmė reikšminga pradinio mokesčio įtaka kaupimo pradžioje bei nepalankūs palūkanų svyravimai 2006 ir 2007 metais. Tačiau net per palyginti trumpą investavimo istoriją, konservatyvūs pensijų fondai atliko savo paskirtį – uždirbto pelno svyravimai buvo mažesni nei akcijų fondų.

„Tikėtina, kad ateinantys treji metai konservatyviems pensijų fondams turėtų būti palankesni dėl palaipsniui mažėjančios pradinio mokesčio įtakos ir laukiamos euro palūkanų augimo laikotarpio pabaigos“,– teigiama Finansų analitikų asociacijos tyrime.

Tyrime kalbama ir apie konservatyvių pensijų fondų valdymo mokesčio sumažinimą. Finansų analitikų nuomone, Valstybei priėmus sprendimą sumažinti valdymo mokestį, iškiltų pavojus, jog fondo valdymas taptų pasyvus. Dėl to nukentėtų valdymo paslaugų kokybė ir tuo būdu būtų pažeisti juose kaupiančių gyventojų interesai gauti kokybišką paslaugą.

Tyrimo išvadose Finansų analitikų asociacija siūlo leisti konservatyviems fondams investuoti į akcijų rinkas iki 10% fondo vertės – tai padidintų vidutinį pelningumą ir leistų sumažinti riziką konservatyviuose fonduose.

Gyventojams, kuriems liko keleri metai iki pensijos, Finansų analitikų asociacijos ekspertai rekomenduoja, lėšas kaupti konservatyviuose pensijų fonduose, siekiant sumažinti investavimo riziką. Tokiu būdu, išėjimo į pensiją metu kauptos lėšos bus apsaugotos nuo galimų ženklių nuostolių.

Pilną 2-os pakopos konservatyvių pensijų fondų veiklos rezultatų analizę galima rasti: www.finansai.lt